Red flags - na co uważać
Autor: Robert Socha, prezes Open Intelligence Group
Red flags, czyli czerwone flagi, które powinny wzbudzić Twoją czujność przed nawiązaniem relacji z nowym partnerem biznesowym. Nasi eksperci pomogą Ci je zidentyfikować.
- Transakcje pośrednie (np. z wykorzystaniem pośredników, firm-wydmuszek itp.), które nie mają sensu ekonomicznego lub mają go w niewielkim stopniu.
- Nowi klienci lub transakcje z firmami zlokalizowanymi w krajach znanych z pomocy w obchodzeniu sankcji i dotyczące towarów priorytetowych i strategicznych (ang. High Priority Goods), które mogą mieć wojskowe zastosowanie, takich jak zaawansowana elektronika, sprzęt telekomunikacyjny, chemikalia, sprzęt wojskowy, technologia związana z branżą Oil&Gas, półprzewodniki, systemy komputerowe, dobra luksusowe, metale i minerały, sprzęt i technologie dla przemysłu i wiele innych.
- Tranzyt towaru przez kraje lub terytoria znane z pomocy w obchodzeniu sankcji.
- Złożone struktury korporacyjne lub trustowe powiązane z krajami przyjaznymi Rosji lub struktury, których złożoność nie jest uzasadniona profilem działalności klienta.
- Użycie trustów lub złożonych struktur korporacyjnych obejmujących spółki offshore.
- Spółka została niedawno założona lub połączyła się z podmiotem objętym sankcjami albo podmiotem powiązanym z osobami lub podmiotami objętymi sankcjami
- Partner biznesowy dzieli adres z wieloma różnymi firmami (tj. prawdopodobnie jest to firma-wydmuszka).
- Zmiana właściciela podmiotu w celu obniżenia udziału poniżej progu 50 procent.
- Zmiana beneficjenta rzeczywistego krótko przed nałożeniem sankcji lub tuż po nich.
- Przemieszczanie aktywów wcześniej powiązanych z osobą objętą sankcjami, przez członków rodziny lub w jej imieniu.
- Liczne transfery udziałów z podmiotów objętych sankcjami do podmiotów nieobjętych sankcjami, obejmujące spółki zakładane przez te same osoby lub podmioty (często z siedzibą w tym samym miejscu).
- Podejrzenie rzeczywistej kontroli podmiotu przez osobę, która formalnie posiada mniej niż 50% udziałów (członek zarządu, właściciel rzeczywisty, dyrektor zarządzający, inne podmioty lub osoby w strukturze własnościowej powiązane z wyznaczoną osobą).
- Dyrektor generalny/menedżer nigdy nie jest dostępny, a kontakt ze spółką odbywaja się za pośrednictwem zwykłego pracownika lub przedstawiciela, który wydaje się posiadać ogólne pełnomocnictwo.